Apprends la finance en 5 minutes par jour

Apprends la finance au Québec en 5 minutes par jour : exercices courts et gratuits sur le budget, le crédit, l'épargne, les impôts et la retraite.

151 leçons de quelques minutes, regroupées en 30 unités : une courte explication, puis des exercices variés (mises en situation, jeux de tri, calculs simples). Chaque unité se termine par une révision, et chaque chapitre par un examen. Gratuit, et la première leçon se fait sans compte.

Les guides · Les outils · Créer un compte gratuit

Budget : les bases

Besoins et désirs, 50/30/20, suivre ses dépenses, objectifs.

• Besoin ou désir ?
• La règle 50/30/20
• Suivre ses dépenses
• Se fixer des objectifs
• Les dépenses d'une fois par année

Crédit : les bases

Carte de crédit, cote de crédit, bâtir son crédit.

• La carte de crédit
• La cote de crédit
• Bâtir son crédit
• Les cartes à récompenses
• Achète maintenant, paie plus tard

Épargner

Fonds d'urgence, intérêts composés, CELI et REER.

• Le fonds d'urgence
• Où garder son argent ?
• Les intérêts composés
• CELI ou REER ?
• Épargner ou rembourser ?

Impôts : les bases

Talon de paie, déclaration, déductions et crédits.

• Lire son talon de paie
• La déclaration de revenus
• Taux marginal et taux moyen
• Déductions et crédits
• Les prestations à ne pas oublier

Retraite : les bases

Régimes publics, régime de l'employeur, commencer tôt.

• Les régimes publics
• Le régime de l'employeur
• Épargner pour la retraite dès 20 ans
• Combien faut-il pour la retraite ?
• Travailler un peu plus longtemps ?

Se loger

Louer ou acheter, droits du locataire, mise de fonds.

• Louer ou acheter ?
• La hausse de loyer
• Les vrais coûts d'une maison
• La mise de fonds
• Acheter, étape par étape

Protéger ses biens

Habitation, auto, garanties et voyage.

• L'assurance habitation
• L'assurance auto au Québec
• Magasiner ses assurances
• Les garanties prolongées
• L'assurance voyage

Arnaques et fraude

Hameçonnage, fausses urgences, achats et emplois piégés.

• L'hameçonnage
• Les fausses urgences
• Arnaques aux achats en ligne
• Les fausses offres d'emploi
• Les faux placements
• Le vol d'identité

Budget au quotidien

Premier appartement, épicerie, factures, budget à deux.

• Ton premier appartement
• Économiser à l'épicerie
• Factures et abonnements
• La dérive du mode de vie
• Le budget à deux

Emprunter et rembourser

Prêt auto, marge de crédit, sortir de ses dettes.

• Le prêt auto
• La marge de crédit
• Les prêts très coûteux
• Rembourser ses dettes
• Quand on n'arrive plus à payer

Investir

Actions et obligations, risque, diversification, frais.

• Actions, obligations et CPG
• Risque et horizon
• Diversifier ses placements
• FNB, fonds et frais
• Garder le cap

Impôts : aller plus loin

Études, revenus d'appoint, REER et placements.

• Les impôts quand on étudie
• Les revenus d'appoint
• Le REER et ton remboursement
• L'impôt sur les placements
• Les impôts en couple

Approcher la retraite

RRQ, Sécurité de la vieillesse, décaisser.

• Préparer sa retraite
• Quand demander sa rente du RRQ ?
• La Sécurité de la vieillesse
• Décaisser à la retraite
• Rente viagère ou FERR ?

Hypothèque, condo et plex

Hypothèque, renouvellement, condo et plex.

• L'hypothèque
• Renouveler son hypothèque
• Acheter un condo
• Acheter un plex
• Rénover sans se faire avoir

Protéger sa santé et sa famille

Médicaments, invalidité, vie et maladies graves.

• L'assurance médicaments
• Protéger son revenu
• Choisir son assurance vie
• L'assurance maladies graves
• Assurer son hypothèque

Études et premier emploi

Payer ses études, premier emploi, compte bancaire, colocation, première auto.

• Payer ses études
• Comparer deux offres d'emploi
• Choisir son compte bancaire
• Vivre en colocation
• Ma première voiture

Couple et famille

Union de fait ou mariage, bébé, REEE, enfants et argent, testament.

• Union de fait ou mariage ?
• L'arrivée d'un bébé
• Le REEE : épargner pour les études
• Parler d'argent aux enfants
• Testament et mandat de protection

Traverser un coup dur

Perte d'emploi, séparation, décès, sinistre, accident ou maladie.

• Perdre son emploi
• Une séparation
• Le décès d'un proche
• Un dégât d'eau ou un feu
• Un accident ou une maladie

Consommer malin

Pièges du marketing, contrats, garantie légale, usagé, gros achats.

• Les pièges du marketing
• Peut-on annuler un contrat ?
• Faire valoir ses droits
• Acheter et vendre usagé
• Bien faire un gros achat

L'argent et le cerveau

Biais du présent, comparaison, peur de perdre, habitudes.

• Maintenant ou plus tard ?
• Se comparer aux autres
• La peur de perdre
• L'argent n'a pas d'étiquette
• Des habitudes qui durent

Investir en pratique

Ouvrir un compte, FNB indiciels, passer un ordre, rééquilibrer, choisir un conseiller.

• Ouvrir un compte de placement
• Les FNB indiciels
• Acheter en Bourse
• Rééquilibrer son portefeuille
• Bien choisir son conseiller

Travailler à son compte

Se lancer, impôts, dépenses d'entreprise, facturer, se protéger.

• Devenir travailleur autonome
• Les impôts à son compte
• Les dépenses d'entreprise
• Facturer et se faire payer
• Se protéger quand on est autonome

Comprendre l'économie

Inflation, taux d'intérêt, récessions, devises, Bourse et nouvelles.

• L'inflation
• Les taux d'intérêt
• Croissance et récession
• Les devises et le voyage
• La Bourse et les nouvelles

Devenir propriétaire-bailleur

Louer un logement, choisir un locataire, impôts, entretien, bail.

• Louer un logement : les bases
• Choisir un locataire
• Revenus de location et impôts
• Entretenir son immeuble
• Renouvellement et loyer

Donner et transmettre

Dons, parents, héritage, succession, aider ses enfants.

• Donner intelligemment
• Aider ses parents vieillissants
• Recevoir un héritage
• Préparer sa succession
• Aider ses enfants adultes

Les maths de l'argent

Pourcentages, intérêt composé, règle de 72, coût du crédit, vrai prix d'un achat.

• Les pourcentages au quotidien
• Intérêt simple ou composé
• La règle de 72
• Le vrai coût d'un emprunt
• Combien ça coûte vraiment ?

Banque et paiements

Choisir son compte, virements, chèques, paiement sans contact, protéger ses comptes.

• Choisir son compte bancaire
• Virements et paiements
• Chèques et retenues de fonds
• Payer avec sa carte ou son téléphone
• Protéger ses comptes

Gagner plus

Négocier, demander une augmentation, comparer des offres, revenu d'appoint, se former.

• Négocier son salaire
• Demander une augmentation
• Comparer deux offres d'emploi
• Un revenu d'appoint rentable ?
• Investir en soi

L'auto sans se ruiner

Vrai coût, neuve ou d'occasion, location, entretien, vente ou échange.

• Le vrai coût d'une auto
• Neuve ou d'occasion ?
• Louer ou acheter son auto ?
• Entretenir son auto
• Vendre ou échanger son auto

Placements : aller plus loin

Relevé, intérêts et dividendes, échelle de CPG, placements responsables, cryptoactifs.

• Lire son relevé de placement
• Intérêts, dividendes, gains en capital
• CPG : échelonner ses échéances
• Investir de façon responsable
• Cryptoactifs et spéculation